Advies dat begint bij uw leven.

Begin wanneer u wilt weten of uw partner, kinderen of andere naasten voldoende beschermd zijn. Een aankoop, huwelijk, scheiding, pensionering of verandering in uw gezondheid is een goed moment om uw afspraken te bekijken. U hoeft niet meteen iets over te dragen. Eerst brengen we uw situatie en wensen in kaart.

Ja. Ook bij één woning of een bescheiden spaarbedrag kunnen vragen spelen over wie erft, wie in de woning kan blijven en wie zaken mag regelen als u dat zelf niet meer kunt. Uw eigen bestaanszekerheid is daarbij het vertrekpunt.

Dat hangt af van uw relatievorm. Feitelijk samenwonenden erven niet automatisch van elkaar. Wettelijk samenwonenden hebben een beperkter wettelijk erfrecht dan gehuwden. Een testament, uw huwelijkscontract en uw gezinssamenstelling kunnen mee bepalen wat uw partner krijgt. Laat daarom uw concrete situatie bekijken.

Een testament regelt wat na uw overlijden met uw vermogen gebeurt en is in beginsel herroepbaar. Met een schenking draagt u tijdens uw leven iets over; die is in beginsel onherroepelijk. De keuze gaat dus ook over wat u zelf nog nodig hebt en welke vrijheid u wilt behouden.

Dat kan in bepaalde gevallen, bijvoorbeeld met voorbehoud van vruchtgebruik of passende voorwaarden en lasten. Niet elke constructie past bij elk goed of elke wens. Laat vooraf bepalen welke inkomsten, bevoegdheden en bescherming u behoudt en welke gevolgen de schenking heeft.

Niet onbeperkt. Bepaalde erfgenamen, zoals kinderen en de echtgenoot, hebben wettelijk beschermde rechten. Een testament of schenking moet daarmee rekening houden. Bespreek wie u wilt bevoordelen en waarom, zodat duidelijk wordt hoeveel ruimte u hebt en welke gevolgen uw keuze heeft.

Ze beantwoorden verschillende vragen. Een testament gaat over uw nalatenschap. Een zorgvolmacht bepaalt wie tijdens uw leven bepaalde zaken voor u mag regelen. Om bij latere wilsonbekwaamheid te blijven werken, moet de zorgvolmacht tijdig geregistreerd zijn. De bevoegdheden en grenzen vragen een afzonderlijk gesprek.

Dat is zinvol als uw gezin, vermogen of wensen veranderd zijn, of als u niet precies weet wat het contract bij overlijden of scheiding betekent. Een oude overeenkomst is niet automatisch ongeschikt. Eerst lezen we wat al is afgesproken en onderzoeken we of dat nog past.

Dat hangt onder meer af van het bevoegde gewest, de verwantschap, het vermogen en de verdeling. Ook vrijstellingen en eerdere verrichtingen kunnen een rol spelen. Een zinvolle vergelijking begint daarom met uw gegevens. Vraag om de fiscale gevolgen samen met uw bescherming en die van uw naasten te bespreken.

Neem mee wat u al hebt: uw huwelijks- of samenlevingscontract, testament, eerdere schenkingsdocumenten en een overzicht van bezittingen en schulden. Noteer ook wie u wilt beschermen en wat u zelf wilt behouden. Ontbreekt er iets, dan spreken we af welke stukken nog nodig zijn.