Om te beginnen
U hoeft geen volledig dossier samen te stellen vóór het eerste gesprek. Deze lijst helpt u gericht verzamelen en begrijpen waarvoor elk stuk dient.
“Schrijf één moeilijke situatie op zonder woorden als altijd, nooit, eerlijk, oneerlijk of bedoeld.”
Op deze pagina
Voor het eerste contact
Begin met de naam van de overledene, datum en plaats van overlijden, uw contactgegevens en een korte beschrijving van de familie. Zeg meteen wat dringend is: een schuld, geldgebrek, een geplande verkoop of een meningsverschil.
Breng uw eigen identiteitsbewijs mee bij de afspraak. Voor de verdere dossieropbouw spreken we af hoe u de vereiste persoonsgegevens en documenten veilig bezorgt. U hoeft die niet in een eerste algemene e-mail op te nemen.
Familie en bestaande afspraken
| Wat helpt? | Waarom hebben we dit nodig? |
|---|---|
| Overlijdensakte en familiegegevens | Om het dossier te identificeren en de erfopvolging te onderzoeken. |
| Huwelijkscontract en eventuele wijzigingen | Om eerst te begrijpen wat eigen, gemeenschappelijk of contractueel toegewezen is. |
| Testament, erfovereenkomst en schenkingsdocumenten | Omdat ze aanspraken en de fiscale verwerking kunnen beïnvloeden. |
| Gegevens van een eerder overleden partner of erfgenaam | Omdat een eerdere nalatenschap nodig kan zijn om de huidige rechten te begrijpen. |
| Informatie over minderjarigheid, bewind of buitenlandse woonplaatsen | Om de juiste vertegenwoordiging en eventuele bijzondere regels te onderzoeken. |
Praktische tip. Breng het origineel van een gevonden eigenhandig testament mee. Maak er gerust een kopie van voor uw overzicht, maar wijzig of beschrijf het origineel niet.
Vermogen, schulden en verzekeringen
Bezorg wat u hebt: banknamen, rekeningoverzichten, eigendomsakten, kredietgegevens, polissen en facturen. Voor een bedrijf zijn ook de ondernemingsgegevens en contactgegevens van de accountant nuttig. Geef buitenlandse goederen expliciet aan.
Noteer bij een ontbrekend document waar het vermoedelijk te vinden is. “Bij bank X, nog op te vragen” is bruikbaarder dan het onderdeel helemaal weg te laten. Het kantoor zal aangeven welke bijkomende informatie nodig is.
Praktische tip. Vermeld ook geld dat iemand nog verschuldigd is aan de overledene en schenkingen die niet via een notaris liepen. Die staan niet noodzakelijk in de documenten die u spontaan terugvindt.
Vijf vragen om vooraf te noteren
- Wat moet voor mij op korte termijn opgelost worden?
- Over welke bezittingen of schulden twijfel ik?
- Welke eerdere afspraken kunnen belangrijk zijn?
- Wie draagt de gevolgen van een verkoop, aanvaarding of verdeling?
- Wat wil ik zelf doen en welke opvolging wil ik aan het kantoor toevertrouwen?
Neem iemand mee als dat u helpt luisteren en onthouden. Bespreek wel duidelijk of die persoon alleen ondersteunt of ook een geldige volmacht krijgt voor bepaalde handelingen.
Wat wilt u na het eerste gesprek weten?
Vraag een concreet antwoord op drie punten: wat is de volgende stap, wie neemt die op en wanneer moet dat gebeuren? Vraag ook een toelichting bij de kostenraming en wat daarin wel of niet is inbegrepen.
Een open vraag is geen mislukking van het gesprek. Het is wel belangrijk dat duidelijk is welk bewijs of onderzoek nodig is om haar te beantwoorden.
Een voorbeeld om mee te beginnen
HERKENBAAR IN DE PRAKTIJK
U volgt de administratie van een overleden familielid op. Sommige stukken zijn beschikbaar, andere ontbreken nog. Noteer wat u al hebt gedaan, wie betrokken is en welke vraag u eerst wilt bespreken.
Een denkvoorbeeld. Uw eigen situatie kan anders zijn.
Veelgestelde vragen
VAN LEZEN NAAR VOORBEREIDEN
Al een eerste antwoord.
Wat kan ik doen als er veel tegelijk op mij afkomt?
Begin met één overzicht: contactpersonen, ontvangen brieven, lopende afspraken en vragen. Gebruik de onderwerpen en checklist op deze pagina om de voorbereiding op te delen. Vermeld brieven met een datum meteen aan het kantoor.
Moet één erfgenaam alles alleen verzamelen?
U kunt praktische taken onderling verdelen en bijhouden wie welke informatie heeft. Dat zegt op zichzelf niets over wie juridisch mag handelen. Bespreek met het kantoor wie informatie bezorgt en wie bij beslissingen betrokken moet worden.
Waar vind ik hulp bij de administratie?
Onze afzonderlijke pagina over administratie na overlijden bundelt praktische informatie voor abonnementen en diensten. De nalatenschapswegwijzer helpt u daarnaast bij de stukken voor de notaris en het verloop van de aangifte.
Hulp bij abonnementen en administratieEENVOUDIG VOORBEREIDEN
Een checklist voor uw volgende stap
Kies uw onderwerp. U krijgt een concrete documentenlijst met eenvoudige uitleg en hulp bij wat nog ontbreekt.
Nuttige websites bij dit onderwerp
BETROUWBAAR VERDER LEZEN
VAN EERSTE VRAAG TOT VOLGENDE STAP
U hoeft het niet alleen uit te zoeken.
Overzicht krijgen
We brengen de betrokkenen, beschikbare stukken en uw vragen samen.
Keuzes begrijpen
We bespreken wat onderzocht moet worden en welke beslissingen voorliggen.
Verder afwikkelen
We spreken af welke formaliteiten het kantoor opvolgt en wat nog van u nodig is.
Dit bewaart u voor uw eigen gesprek. Het kantoor ontvangt niets via deze knop.