Wat regelt dit?
01 · BEGRIJPEN
Een pacte adjoint legt het bestaan en de afspraken rond een reeds uitgevoerde bankgift vast. Het document moet aansluiten bij de werkelijk uitgevoerde verrichting en bij de juiste volgorde van handelingen.
We bespreken daarom bij voorkeur vóór de overschrijving wat u wilt schenken en welke afspraken u wenst. Is het geld al overgeschreven, dan bekijken we eerst de werkelijke feiten en beschikbare bewijzen. We creëren geen documenten met een onjuiste datum of een fictieve voorgeschiedenis.
EEN HERKENBARE SITUATIE
U wilt een kind helpen bij de aankoop van een woning en een terugkeer bij vooroverlijden voorzien. We bespreken vóór de betaling of de gewenste afspraken op deze manier kunnen worden geregeld.
Wat vraagt aandacht?
02 · BEWUST KIEZEN
Een pacte adjoint is geen vervanging voor een notariële schenkingsakte wanneer de gewenste schenking die vorm vereist. Registratie en de fiscale gevolgen van een niet-geregistreerde gift moeten afzonderlijk worden beoordeeld volgens datum en toepasselijk gewest.
Vertel ook wat eerder werd afgesproken en waarover nog twijfel bestaat. Een regeling kan pas passend worden uitgewerkt als de feiten en de wensen duidelijk zijn.
Meer aandachtspunten voor uw eigen situatie
03 · UW BEDOELING
U hoeft ze niet allemaal vooraf te kunnen beantwoorden. Uw twijfels zijn ook een goed vertrekpunt.
Klik op een vraag voor een eerste toelichting of praktische tip. U hoeft nog niet op alles een antwoord te hebben.
Is het geld al overgeschreven, en wanneer precies?
Bewaar het rekeninguittreksel en noteer de exacte datum, het bedrag en de mededeling. Is nog niets overgeschreven, leg dan eerst uw bedoeling voor. Zo kunnen de documenten aansluiten bij wat werkelijk gebeurt.
Wilt u schenken of verwacht u terugbetaling?
Schrijf in één zin of het geld definitief gegeven wordt of terug moet komen. Bij terugbetaling moeten we afspraken over een lening bekijken.
Welke voorwaarden waren vooraf overeengekomen?
Verzamel berichten en documenten van vóór de overschrijving. Maak onderscheid tussen wat toen was afgesproken en wat u pas nu overweegt. Voeg zelf geen vroegere datum of achteraf bedachte afspraak toe.
Moet de gift later worden verrekend met het erfdeel?
Noteer of u de gift als voorschot op de latere erfenis bedoelt of als extra voordeel. Vermeld andere kinderen en vroegere schenkingen, zodat we de gevolgen samen kunnen bekijken.
Wilt u laten registreren en begrijpt u de gevolgen van die keuze?
Noteer datum en bedrag van de gift en de fiscale woonplaats van de schenker. Vraag om de kosten en gevolgen van registratie naast die van niet-registratie te zetten vóór u beslist.
Wat hebben we nodig, en waarom?
04 · VOORBEREIDEN
Breng mee wat u al hebt. We spreken af welke bijkomende stukken het kantoor opvraagt. De uiteindelijke lijst hangt af van uw dossier.
Identiteit en contactgegevens
Om de betrokken personen en hun hoedanigheid correct vast te stellen. Bezorg identiteitsstukken via het kanaal dat wij met u afspreken.
Bankbewijzen met datum, bedrag en rekeninghouders
Om de werkelijke overdracht vast te stellen.
Voorafgaande correspondentie en afspraken
Om bedoeling en timing te onderzoeken.
Gegevens schenker, begiftigde en fiscale woonplaats
Om partijen en toepasselijke fiscale aanknopingspunten te bepalen.
Eerdere schenkingsdocumenten
Om de nieuwe gift in haar familiale context te plaatsen.
Ontbreekt er iets? Vermeld dat bij uw aanvraag. Een eerste gesprek hoeft niet te wachten tot u zelf alles hebt verzameld.
Wat doet NotaLegal voor u?
05 · BEGELEIDING
We beoordelen de gekozen werkwijze, bereiden een passend bewijsdocument voor en leggen uit welke stappen nodig zijn voor ondertekening, bewaring en eventuele registratie.
U ontvangt een ontwerp ter bespreking. We nemen uw vragen door en stemmen de laatste versie af vóór de ondertekening. Daarna lichten we toe welke bewaring, registratie of verdere uitvoering voor uw document van toepassing is.
Vooraf weten waar u aan toe bent.
06 · VERGOEDING
U wilt vooraf weten waar u aan toe bent. Daarom bespreken we helder en transparant welke werkzaamheden uw dossier vraagt en welke vergoeding daarbij hoort. We houden rekening met de aard en complexiteit van uw vraag, de te onderzoeken stukken en de tijd die een zorgvuldige behandeling vraagt.
We bepalen vooraf welke stukken nodig zijn en lichten eventuele bijkomende documentkosten toe. Als een notariële akte nodig blijkt, bespreken we eerst de aangepaste opdracht en kosten. Wanneer de wet een notariële akte vereist, volstaat een onderhandse overeenkomst niet.
Verder lezen
Inhoudelijke achtergrond: Vlaamse Belastingdienst · Bewijs van een bankgift (SP 22018) · Vlaanderen.be · Registratie van een schenking
Algemene uitleg voor de voorbereiding van uw gesprek. Buitenlandse banden, eerdere documenten en uw concrete situatie kunnen de uitkomst veranderen. Bronnen en juridische toelichting.