Aider quelqu’un.
Conserver votre propre sécurité.

02

Dans une donation, vous transférez de votre vivant un patrimoine sans exiger de contrepartie équivalente. Le bénéficiaire est appelé le donataire (la personne qui reçoit la donation). Contrairement au testament, le transfert n’est pas reporté à votre décès.

« Donné est donné » est le principe de base. Le regret, la dispute ou un besoin d’argent ultérieur ne suffisent pas à annuler toute donation. Il existe des exceptions légales et des conditions possibles, mais elles ne doivent pas être présentées comme un droit général de tout reprendre.

Si vous donnez en réservant l’usufruit, vous pouvez par exemple conserver l’usage ou les revenus. La nue-propriété passe au bénéficiaire. Faites-vous expliquer qui peut vendre, quels frais chacun supporte et ce qu’il advient du prix de vente. Conserver les revenus ne signifie pas automatiquement que vous gardez seul la décision sur la pleine propriété.

Une charge est une obligation pour le bénéficiaire, par exemple un paiement convenu à votre égard. Cet accord doit être réalisable et exécutoire. Une promesse d’aide future n’est pas la même chose que conserver soi-même des moyens suffisants disponibles.

03

Si votre propre relation prend fin, cette rupture n’annule pas automatiquement une donation antérieure. Certaines donations entre époux en dehors de leur régime matrimonial sont spécialement révocables. Faites vérifier si votre donation entre dans cette exception. Pour une donation à un enfant ou un partenaire non marié, cette exception ne s’applique pas automatiquement.

Si un enfant marié reçoit une donation, celle-ci appartient en principe à son propre patrimoine. Mais ce qui se passe ensuite avec le bien donné est important. Il peut être apporté dans une communauté matrimoniale ou utilisé pour un logement commun. Cela peut poser de nouvelles questions de propriété et de compensation en cas de divorce.

Une interdiction valable de rendre le bien donné commun peut être discutée. La preuve des flux financiers reste aussi nécessaire. Une condition écrite ne détermine pas automatiquement qui est propriétaire d’un logement acheté ultérieurement.

Si vous donnez un bien commun, les pouvoirs des deux époux sont aussi importants. Pouvoir techniquement faire un virement bancaire ne signifie pas que vous pouvez juridiquement décider seul de cette donation.

04

Si le donateur décède, le patrimoine donné est en principe déjà transféré. Pourtant la donation peut encore compter pour calculer les droits des héritiers. La rapport est la prise en compte d’une donation antérieure pour le partage entre héritiers. La réduction est une possible diminution si une réserve héréditaire est affectée. Ce sont deux questions différentes.

Si le bénéficiaire décède en premier, le bien ne revient pas toujours automatiquement au donateur. La loi connaît un droit de retour limité sous conditions. Une clause de retour convenue peut être différente. Faites déterminer à quel décès elle s’applique, si le bénéficiaire peut laisser des enfants et ce qu’il advient si le bien est vendu ou remplacé.

Une clause de retour n’est pas un droit libre de reprise pour le donateur. Elle s’applique à l’évènement décrit. Par ailleurs, il faut examiner la fiscalité. Une donation non enregistrée peut entraîner des droits de succession en cas de décès dans le délai applicable ; la date de la donation et la région compétente sont donc importantes.

05

Choisissez votre situation. Vous trouverez à chaque fois deux exemples fictifs. Ils montrent les questions importantes ; vos propres documents, famille et patrimoine déterminent le résultat.

06

1. Établissez d’abord votre propre budget.

   Comptez non seulement les coûts mensuels habituels, mais aussi l’entretien du logement, des frais de soins plus élevés et une réserve pour dépenses imprévues.

2. Choisissez consciemment entre propriété et revenus.

   Demandez avec un exemple concret ce que vous pouvez toujours faire seul après le don et pour quoi la collaboration du bénéficiaire est nécessaire.

3. Examinez tous les enfants ensemble.

   Notez l’aide antérieure, les prêts et les dons. Fixez si un nouveau don est destiné à être un avancement d’hoirie sur la part d’héritage ou hors part.

4. Suivez l’argent donné.

   Conservez les virements, les actes de donation et les actes d’achat si l’argent sert à une maison ou un placement.

5. Discutez de la succession difficile.

   Que faire si le bénéficiaire décède d’abord, se sépare ou contracte des dettes ? Tous les souhaits ne peuvent être résolus avec la même condition.

07

Vous n'avez pas besoin de connaître ces concepts par cœur. Prenez avec vous les questions qui vous concernent. N'hésitez pas à demander la réponse en tenant compte de votre propre maison, de votre argent et des personnes que vous souhaitez protéger.

Cliquez sur une question pour une première explication ou un conseil pratique. Vous n'avez pas besoin d'avoir une réponse à tout de suite.

1. Que dois-je garder disponible pour le logement et les soins ?

   Prenez en compte vos revenus, charges fixes et réserves. Le don doit correspondre à ce que vous pouvez vous permettre.

2. Que remets-je précisément et que puis-je encore décider après ?

   Faites expliquer si vous conservez les revenus, qui peut vendre et si vous avez besoin d’autres personnes pour cela.

3. Que se passe-t-il si le bénéficiaire se sépare ou décède avant moi ?

   Demandez quelles conditions sont adaptées et ce qu’elles protègent réellement.

4. Comment ce don est-il pris en compte plus tard pour mes autres enfants ?

   Faites expliquer la différence entre un avancement d’hoirie sur héritage et un avantage en dehors, avec les limites associées.